税金・確定申告

在宅副業の確定申告を初めてやる人へ｜e-Taxの入力手順をやさしく解説

在宅で副業を始めて、迎える初めての確定申告。何から手をつければいいのか、画面のどこを触ればいいのか、最初は本当に迷いますよね。この記事では、準備するものからe-Taxの送信を終えるまでを、つまずきやすい順番どおりに整理しました。

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📋 この記事でわかること

• 申告の前にそろえておく4つのもの
• e-Taxで申告書を作って送信するまでの流れ
• 在宅副業（雑所得）特有の経費や帳簿の考え方
• 初めての人が止まりやすいポイントと対処法

まず押さえたい「在宅副業の確定申告」の全体像

確定申告は、1年間（1月1日〜12月31日）の収入と経費を自分で集計し、その内容をもとに申告書を作って税務署へ提出する手続きです。在宅副業の収入はふつう「雑所得」に区分されます。副業の収入から、それを得るためにかかった経費を差し引いた金額（所得）に対して、税金がかかる仕組みです。

会社員などで給与をもらっている人は、給与以外の所得が年間20万円を超えると所得税の確定申告が必要になるのが基本です。ただ「20万円以下なら何もしなくていい」という意味ではありません。住民税の申告は別途必要になるケースがあります。このあたりは誤解が多いので、20万円以下でも住民税申告が要るケースを別記事で整理しました。

提出期間も先に押さえておくと安心です。令和7年分（2025年分）の所得税の申告・納付は、2026年2月16日（月）から3月16日（月）まで。例年は3月15日が期限ですが、2026年は3月15日が日曜のため、翌3月16日が最終日になります。期限ぎりぎりは作成コーナーが混み合いやすいので、書類を早めにそろえておくと気持ちがラクです。

申告の前にそろえる4つのもの

e-Taxの画面を開く前に、手元の準備が整っているかどうかで作業の速さがまるで変わります。つまずく人がいちばん多いのもこの段階。4つに分けて確認していきます。

STEP 1：マイナンバーカードと2種類のパスワード

マイナンバーカード方式でe-Taxを使うには、カード本体に加えて2種類のパスワードが必要です。ひとつは「利用者証明用電子証明書」の数字4桁。ログイン時に使い、3回連続で間違えるとロックされます。もうひとつは「署名用電子証明書」の英数字6〜16文字で、送信時の電子署名に使い、こちらは5回連続でロックです。どちらもカードを作ったときに自分で設定したものなので、思い出せるか先に確認しておきましょう。

STEP 2：読み取り対応スマホとマイナポータルアプリ

スマホで完結させるなら、マイナンバーカードの読み取りに対応した機種と、デジタル庁の「マイナポータルアプリ」のインストールが必要です。パソコンで作る場合も、カードの読み取りには対応スマホかICカードリーダライタを使います。なお、Androidではすでに「スマートフォンのマイナンバーカード」が使え、iPhoneも2026年1月から利用できるようになりました。対応機種なら、カードをかざす手間自体を省ける流れになっています。

STEP 3：1年分の収入と経費の記録

在宅副業の収入は、振込明細やサイトの管理画面などから1年分を合計します。あわせて、その収入を得るために使った経費もまとめておきましょう。経費にできるのは「副業で収入を得るために必要だった支出」が基本。パソコンやスマホの購入費、通信費、家賃などのうち、仕事に使った割合分（家事按分）が対象になり得ます。プライベートと混ざる支出は、使った割合で按分するのがポイントです。

STEP 4：源泉徴収票・支払調書など手元の書類

会社員の方は勤務先の源泉徴収票、副業先から源泉徴収されている場合は支払調書などが手元にあると入力がスムーズです。チャットレディやテレフォンレディなど報酬から源泉徴収されている働き方では、申告することで払い過ぎた税金が還付されるケースもあります。明細は捨てずにとっておきましょう。生命保険料などの控除証明書も、マイナポータル連携で自動入力できる場合があります。

e-Taxで申告書を作って送るまでの手順

準備が整ったら、いよいよ入力です。在宅副業の所得税の申告には、国税庁の「確定申告書等作成コーナー」を使います。スマホ・パソコンどちらからでもアクセスでき、画面の案内に沿って金額を入れていくと税額は自動計算。計算間違いの心配はほとんどありません。

確定申告書等作成コーナーにアクセスして読み取る

作成コーナーを開き、提出方法で「e-Tax（マイナンバーカード方式）」を選びます。マイナポータルアプリでマイナンバーカードを読み取り、本人認証を行う流れです。e-Taxが初めての人は、この過程で半角16桁の「利用者識別番号」が発行されます。番号は後から使う場面があるので、メモかスクリーンショットで控えておくと安心です。

収入と経費を入力する

収入の種類を選ぶ画面では、在宅副業は基本的に「雑所得（業務）」を選び、STEP 3でまとめた収入と経費を入力します。給与がある人は、給与の源泉徴収票の内容もここで入れます。マイナポータル連携を設定しておくと、源泉徴収票や医療費、ふるさと納税などのデータを一括取得して該当項目へ自動入力できるため、入力の手間と転記ミスを減らせます。

電子署名をして送信・受信通知を確認する

入力を終えたら、作成した申告データに電子署名を行います。ここで使うのが署名用電子証明書のパスワード（英数字6〜16文字）です。送信が完了すると、画面に受付番号・受付日時が表示されます。ただし、この「送信完了」画面は形式的なチェックを通った合図にすぎません。少し時間をおいてe-Taxにログインし、メッセージボックスに届く「受信通知（審査結果）」まで必ず確認して、正常に提出できたかを見届けてください。

在宅副業で初めての人がつまずきやすいところ

手順そのものより、細かい前提でつまずくことのほうが実は多いんです。読者から寄せられた相談で目立った例を、起きたことベースで挙げておきます。

申告が終わったあとに確認しておきたいこと

送信して受信通知を確認できたら、ひと安心です。ただ、その先にもう一歩だけ見ておくと、翌年がぐっとラクになります。所得が確定したことで、扶養に入っている方は「扶養の壁」を意識する場面が出てきます。所得税の納付がある場合は、振替納税の手続きをしておくと払い忘れを防げます。

在宅副業の税金まわりは、確定申告の手続きだけでなく、扶養・住民税・社会保険までつながっています。全体像をいちど通して把握しておけば、来年は「何を準備すればいいか」が最初からわかる状態になります。

よくある質問（FAQ）